私は今、関東地方の支店で富裕層のお客様を対象に、資産運用やご資産を次の世代に継承するお手伝いをしています。特に、支店で力を入れているのが、お客様の長期的なライフプランをシミュレーションする取り組みです。お客様の生涯を見通して、想定される出来事と、それらに掛かる費用を算出し、ご資産の最適な運用方法を計画します。
プランの実現を支えるのが、多様な金融商品やソリューションです。例えば、投資資産をご一任いただいて野村證券が分散投資し、ご報告や見直しをしながら長期的に運用する「野村ファンドラップ」や、相続や贈与、老後のためのご資産づくりにご活用いただける様々な保険商品があります。しかし、まだ十分にご認知いただけていない状況であるため、お役立ていただくよう、支店内で資産設計活用の促進を行うのが私の役割です。お客様にもっとご活用いただくためには、私たち自身が知識を深めていかなければなりません。そこで、課の壁を超えた「資産設計チーム」を8人でつくり、毎朝事例の共有を行っています。
これからの人生とご資産のことがはっきり見えるライフプランシミュレーションは、お客様から大変ご好評をいただいています。私自身も、お客様のお役に立てている実感があり、とてもやりがいを感じます。周囲の営業社員にも積極的にこの取り組みを勧めていたところ、最近、私たちの支店がライフプランニングの実施件数で全国１位を獲得しました。他の支店からも注目されているようで、私たちのノウハウが全支店の皆さんの参考になれるのであれば嬉しいです。
入社当初は総合職エリアコースとして、出身地であり大学時代まで過ごした馴染みのある四国地方の支店でキャリアをスタートしました。明るく前向きな新人だったと思いますが、今思うと当時は未熟で、失敗も色々ありました。そんな私の未熟さを許容して、熱意と人間性を信じて任せてくださるお客様もいらっしゃって、自分なりにお応えしようと努力する、そんな日々でした。
印象に残っているのは、ある企業のお客様に半年間に渡って続けてきた営業活動がようやく実ろうとしていた時のことです。お客様からお電話をいただいた時、私が社名を勘違いして、お客様がお怒りになってしまいました。やっと掴んだチャンスを台無しにしてしまった、と落ち込みながら上司に相談したところ、「今すぐ行ってお詫びの気持ちを伝えてきたら？」とアドバイスをくださいました。すぐに車で１時間ほどかけて訪問し、お詫びのお手紙をお渡ししました。その後に、お話しさせていただく機会を得て、結果的に１億円以上のご資金をお預けいただくことができました。例えミスをしても、すぐに諦めてはいけない。何か方法はないかと自ら考え動くことで、ピンチもチャンスに変えられるのだ、ということに気付かせていただいた出来事でした。
自分に知識が足りないところは、高い専門性を持つ人の力を借りています。野村證券には様々な専門部署や提携企業があり、そこから営業活動の支援を得られる仕組みがあります。それらを活用して、M&Aなどの法人向けソリューション、税理面のアドバイスなど、お客様が求めていらっしゃるプロをお連れします。新人時代の私もそれを隣で聞いて学ぶことで、少しずつ自分の知識を増やしていくことができました。
総合職オープンコースへの転換を決意したのは、入社４年目に入った頃でした。学生の頃から知らない場所に行って新しい経験をすることが好きで、海外でのインターンやボランティアにも参加するような好奇心旺盛なタイプなので、いずれは総合職オープンコースに転換したいと考えていました。仕事の面でも知識と度胸が付いてきたこともあり、入社４年目でコースを転換し、四国地方を出て、関東地方の支店に異動しました。
総合職オープンコースに転換して良かったと思うのは、自分がより主体的に動けるようになったことです。新しい場所で一人の中堅社員としての役割を求められることで、まず自分から動くという意識に変わりました。後輩の育成や、各種金融商品の営業促進といった役割も与えられ、自分の成果だけでなく、支店全体の成果が上がることに対してやりがいを感じています。
今後は、ライフプランの知識をより深めて、多様なお客様を担当し、幅広い経験を積みたいと思っています。人生100年時代と言われる今、お客様の多岐に渡るお悩みを理解し、最適なソリューションを考えるのは簡単なことではありませんが、難しければ難しいほどお客様と深く繋がることができると考えています。長期的な目標は、更に多くの経験を積み、人に育てられるだけでなく、人を育てられる人材になることです。そしてゆくゆくは、大きな組織をマネジメントするような仕事にもチャレンジしてみたいと思っています。
